С 30 мая 2025 года в России вступают в силу изменения в Федеральном законе № 115 «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем». Теперь будет установлен максимальный лимит на денежные переводы без открытия банковского счета.
При переводах, превышающих сумму в 100 тысяч рублей, необходимо будет пройти полную идентификацию: предоставить не только паспорт, но и адреса регистрации и проживания, а также цель перевода и информацию о получателе.
Эти изменения касаются переводов, которые осуществляются без открытия счёта и с электронных кошельков без полной идентификации. Лимит для упрощённой идентификации увеличивается с 15 до 100 тысяч рублей. Кроме того, банки получат право временно ограничивать вывод наличных до 50 тысяч рублей на 48 часов, если будет замечена подозрительная активность. Граждане также смогут назначать доверенное лицо из числа близких родственников для подтверждения крупных операций. Эти новшества направлены на борьбу с отмыванием денег и защиту от мошенничества.
Фото: Shutterstock
