С 30 мая 2025 года в России начинают действовать обновленные правила в рамках ФЗ-115 «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем», которые устанавливают ограничения на переводы денежных средств без открытия банковского аккаунта.
Теперь для осуществления переводов свыше 100 тысяч рублей потребуется пройти полную идентификацию: нужно будет предоставить не только паспортные данные, но и адрес регистрации вместе с местом проживания, а также цель перевода и информацию о получателе.
Эти новшества касаются переводов, осуществляется без открытия счёта и с электронных кошельков без полной идентификации. При этом лимит для упрощенной идентификации увеличивается с 15 до 100 тысяч рублей. Кроме того, банки получат право временно ограничивать снятие наличных до 50 тысяч рублей на 48 часов при наличии подозрительной активности. Также граждане смогут назначать доверенное лицо из числа близких для подтверждения крупных транзакций. Эти изменения направлены на борьбу с отмыванием денег и защиту от мошеннических схем.
